（一）银行如何通过法律手段预防法律风险
1．完善银行内部治理结构，建立法律风险管理机构
   尽管银行普遍设有法律部，但在具体的人员配置、责任限定方面并不完善。银行要重新定位法律部门的职能，准许参与银行所有可能出现法律风险的业务，充分发挥其事前防范、事中控制和事后化解法律风险的功能。在人员的配备方面，要配精通法律、外语和金融等知识的复合型专兼职法律工作者队伍。
   另外，银行可以考虑专设法律风险管理部门，主要负责银行法律风险事宜，由其进行法律风险评估，规范与审查各种法律文件，尤其是一些重要的法律文件比如借款合同、借据、保证合同、抵押合同等，使其符合法律要求，堵塞各种语言文字上的漏洞，切实防止纠纷的产生。
2．对银行工作人员进行法制教育与培训
    银行要不定期的举行法制教育与培训，增强工作人员的法制观念，让从业人员将银行业务和法律知识有机的结合起来，树立依法经营、规范管理的思想理念。
3．提高业务水平，规范业务操作流程
    银行工作人员要严格执行各项业务的具体操作流程。比如，在贷款等资产业务操作过程中，工作人员必须严格按照贷款流程操作，完善贷款手续。信贷人员要进行贷款审查，对借款人的资信、偿还能力、抵押的有效性以及提交的各种资料等仔细审核，尤其要对借款人的有效资产进行确认；法律部门要进行法律审查，及时签订法律文件，确保贷款手续合法有效；在贷款额度的审批方面，要确定合理的授权制度，明确贷款额度的审批权限；在发放贷款后，要进行备案，密切跟踪监测借款人的重大经营活动，以便能及时采取措施预防贷款不能收回的风险。
4．建立与完善内部控制机制等相关制度
    我国商业银行内部管理机制其实并不健全，需及时完善，尤其是要对银行系统内部的规章制度进行大清理，以符合当前的法律法规与经济发展要求。
    在贷款，投资以及中间业务方面，银行需建立各种制度：（ 1 ）建立信用评价制度，对包括借款人在内的客户进行信用备案与评估。（ 2 ）建立科学有效的贷款审核机制，尽可能将贷款业务分成几个独立的阶段，将贷款审核部门同贷款业务受理部门分离。（ 3 ）建立健全合同管理制度，比如在合同文件管理、签约管理、履约管理和索赔管理方面要配置专门人员，密切注意合同执行情况，一旦出现违约的可能，要及时采取防范措施。（ 4 ）建立健全内部管理制度与风险评估机制，对经营决策进行法律风险评估与法律论证。比如，银行在中间业务工作尤其是中间业务创新工作中，要坚持谨慎性原则，不能片面强调规避法律或打擦边球，埋下风险隐患；要让法律部门提前介入中间业务，进行必要的法律论证，充分论证中间业务新产品的合法、合规性，谨防客户故意利用中间新业务中的漏洞进行金融欺诈。（ 5 ）建立危机预警与处理机制，以便一旦发生金融大案时，银行能及时地采取措施防止事态的进一步发展，并尽可能的减少损失，消除影响。
5．银行投资要采取谨慎原则，尽可能的多元化
   对于银行来说，其投资业务主要是证券投资，包括购买国债，企业中长期债券等。银行在证券投资方面有哪些法律风险以及如何防范， 可以查阅本网投融资版块。
 
（二）保险公司如何通过法律手段预防法律风险
1．加强对分支机构和代理中介的监管，控制操作风险
   保险公司要规范分支机构的经营，加强管理，加强现场检查，确保分支机构严格执行公司规章制度，确保代理机构在业务拓展以及核保方面遵守公司规章制度以及法律法规，开展从业人员诚信教育活动，培育保险诚信文化，严厉惩罚通过降低保险费，扩大保险责任等违规做法进行业务拓展的人员，完善从业人员不良信用信息查询系统。
2．完善与审查各种法律文件
   商业保险的经营主要是通过保险合同来进行的。保险合同对投保人、保险人之间权利义务进行了设置，如果合同条款不完善，存在歧义，则很可能发生理赔纠纷。因此，企业在制定过程中，要规范保险合同的有关条款，减少模棱两可的条文和词句，及时根据法律法规以及政策的变化进行完善。
3．建立内部控制制度与风险预警机制
    保险公司要建立内部控制制度，建立科学的核保与理赔规则，在承保与核保方面，要严格按照规定行事，比如在承保时，要明确告知投保人关于产品的具体情况；在合同履行中，要严格遵循保险理赔程序办事，比如在保险事故发生后，保险公司首先做的是进行保险事故核查，而不能事先进行通融赔付；建立完整的风险管理体系，加强公司业务部门与法律部门之间的交流，比如对保险产品出现大面积退保等突发事件，公司要能在事前发出预警，事后及时有效的应对；建立巨灾风险防范机制，比如针对暴雨等自然灾害，可以通过事先建立准备金以应对。
4．建立投资经营决策法律论证与风险防范机制
    保险公司在自身的保险业务之外，还进行包括并购等投资活动，因此建立投资经营决策法律论证与风险防范机制，有利于公司化解风险，确保偿还能力。保险公司在并购等各种投资过程中有哪些法律风险，如何进行预防， 可以查阅本网并购版块和投融资版块。