（一）企业自身要完善：企业应完善自己的治理结构和经营管理机制，配备风险控制与监管机制， 规范企业的日常行为，在财务报表等方面要严格依法办事，否则很可能因为在资质与信用、风险方面的缺陷，本来很好的融资项目很可能融资失败。
（二）融资成本与融资规模：企业融资的目的是为了筹集资金满足发展，因此应事先根据企业发展的实际需要确定融资规模，量力而行，保证融资成本小于未来的融资收益，否则得不偿失，还会带来经营与商业信用风险。
（三） 融资时机的把握：选择好的融资时机往往能高效成功的融资，比如新的金融产品刚上市，企业根据实际情况进行了选择，成功率一般比较高；比如高技术企业在核心技术明显占据优势时进行融资，将很容易获得风险投资。
    不同发展阶段的中小企业对融资有不同要求。一般来说，企业在创办阶段（种子期）应主要通过自有投资资金满足需要；在经营阶段（初创期）可以争取短暂的流动资金或者赢得风险投资；在快速发展阶段（成长期）应尽其争取外源融资，比如商业银行大额贷款等；在成熟阶段（成熟期）可以考虑各种手段比如债券或股权融资等方式获取更多的资金。
（四）融资风险的控制： 在选择融资方式的时候，应 准确明晰该 种融资方式可能带来的风险，尤其是市场风险，信用风险，法律风险等， 比如上市融资就有可能涉及如何按照上市规则改造重组以及股权变动问题；并购就可能发生债权债务和产权如何合法有效处置以及企业经营权的丧失问题。企业应优先考虑选择风险较小的融资方式；如果需选择风险很大的融资方式比如境外上市融资， 最好能把各种风险尤其是法律风险控制在自己所能掌控的范围内。
（五） 融资机构的聘请：企业在融资过程，往往单打独斗。其实融资具有很强的专业性，比如选择哪种融资方式，通过哪个金融机构进行融资，融资计划书如何撰写，融资过程中需要注意哪些法律问题等等，企业都必须事先予以注意，但企业人员往往并不具备这些能力，因此寻求融资中介人或者中介机构的帮助是十分必要的。这些融资中介机构可凭借他们的的专业知识与和丰富的经验高效便捷的完成融资。